أفضل 8 برامج إدارة مالية للشركات الصغيرة والمتوسطة في عام 2022

يربط برنامج الإدارة المالية (FMS) المعاملات المختلفة المتعلقة بالتدفق النقدي في جميع أنحاء العمل ويخلقها ويبلغ عنها ويخزنها.

الغرض الأساسي من أي برنامج مالي للشركات هو حساب الأموال المتداولة داخل المنظمة والموردين التابعين والعملاء. إنه يساعد أمناء الخزانة والمديرين الماليين على إدارة حركة الموارد ذهابًا وإيابًا. وبالتالي ، تحتاج الشركات من أي حجم إلى حل محاسبة أساسي للإبلاغ عن معاملات الائتمان والخصم.

لماذا تحتاج إلى برنامج إدارة مالية؟

لسنوات عديدة ، اعتقدت الشركات أن حل الإدارة المالية الشامل مخصص فقط للمؤسسات والشركات متعددة الجنسيات. ومع ذلك ، فقد تغيرت عملية التفكير نظرًا لأن العديد من مزودي البرامج كخدمة (SaaS) يقدمون اشتراكات قوية في FMS أو على السحابة بسعر مناسب لجذب الشركات.

في هذه الأيام ، تتجه الشركات الصغيرة والمتوسطة أيضًا إلى FMS قابل للتطوير للأسباب التالية:

# 1. يمكن أن تساعدك أداة FMS عبر الإنترنت أو غير المتصلة بالإنترنت في القضاء على الأخطاء المالية مثل المدفوعات الزائدة أو الدفع الناقص للضرائب ، وأخطاء كشوف المرتبات ، والدفع الزائد للبائعين ، وما إلى ذلك. وبهذه الطريقة ، يمكن لعملك أن يتوقف عن تسريب الأموال كنفايات واستثمار ذلك في العمليات بدلاً من ذلك.

# 2. تأتي حلول FMS القياسية مع نظام متقدم لإعداد التقارير والتحليلات. يمكن لفريق القيادة إنشاء تقارير قابلة للتنفيذ حول إيرادات الأعمال بنقرات قليلة لإظهار اتجاهات النمو السابقة والحالية والمستقبلية للمستثمرين عبر المنتجات والأسواق.

# 3. تحتاج الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى الحصول على برنامج إدارة مالية لتعزيز الشفافية المالية والبيانات عبر جميع الإدارات. عدا ذلك ، سيتعين على القيادة الاعتماد على التخمين وفقدان السيطرة على الأموال المتدفقة من الشركة.

# 4. يقوم مقدمو FMS بتحديث أدواتهم باستمرار مع تغير معايير المحاسبة والرموز الضريبية على مستوى العالم. وبالتالي ، لا يتعين عليك تعيين فريق من المحاسبين لتضمين أحدث التغييرات الضريبية أو الممارسات المحاسبية في كتابك يدويًا.

يجب أن يكون لديك ميزات برنامج الإدارة المالية

لا يمكنك فقط الحصول على أي أداة FMS عبر الإنترنت. تحتاج الأداة إلى تقديم الميزات والوظائف القياسية حتى تحصل على قيمة مقابل المال. فيما يلي الميزات التي يجب أن تبحث عنها في أداة FMS مثالية:

# 1. وحدة المحاسبة العامة لتغطية الحسابات الدائنة (AP) ، كشوف المرتبات ، حسابات القبض (AR) ، دفتر الأستاذ العام ، إلخ.

# 2. يجب أن يشتمل نظام إدارة الأموال أيضًا على أداة مخصصة لإدارة النقد والإيرادات والخزينة.

# 3. ستحتاج أيضًا إلى وظائف مثل إعداد الميزانية والتخطيط والتنبؤ في نظام FMS الأساسي الخاص بك.

  كيفية التحكم في أجهزة المنزل الذكي في مركز التحكم على iPhone أو iPad

# 4. لضمان امتثال عملك لجميع القوانين المحلية والدولية ، فأنت بحاجة إلى أدوات الحوكمة والمخاطر والامتثال في FMS.

فيما يلي القائمة النهائية لأفضل أدوات الإدارة المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs).

يوم عمل

يوم عمل هي علامة تجارية مشهورة لتطبيقات الأعمال. واحدة من أكثر أدواتها اشتراكًا هي حل إدارة التمويل. تستخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة هذه الأداة للتركيز أكثر على تحليل وتخطيط المعاملات المالية بدلاً من معالجة المعاملات. أيضًا ، يقوم Workday بتحديث أدواته ووظائفه في كثير من الأحيان حتى يظل عملك مناسبًا في السوق.

علاوة على ذلك ، تستخدم أداة Workday FMS أحدث تقنيات معالجة البيانات مثل التعلم الآلي ونمذجة بيانات الكائن والحوسبة في الذاكرة لاكتشاف المعاملات المالية الشاذة. يمكن للأداة أيضًا تقديم توصيات ذكية وعملية بناءً على عملية عملك وأموالك.

وبالتالي ، مع نظام تمويل Workday ، تحتاج إلى استثمار وقت أقل في إدارة معاملات وعمليات التوجيه. يمكنك استثمار مدخرات الوقت في مجالات الأعمال مثل التسويق والمبيعات لتحسين تحصيل الإيرادات.

السببية

السببية هي أداة جداول بيانات بسيطة ، تمامًا مثل Excel ، بدون تعقيدات Excel. يمكن لفريق المحاسبة والتمويل استخدام هذه الأداة لإجراء حسابات تمويل الأعمال المعقدة مثل تخطيط السيناريو والتنبؤ بالبيانات ونمذجة البيانات. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح الأداة بتصورات بيانات بديهية وتفاعلية في نصوص وجداول ومخططات حرة.

يمكنك أيضًا دمج Causal مع مصادر بيانات الأعمال مثل برامج المحاسبة وتخطيط موارد المؤسسات وقواعد البيانات المستضافة. سيسمح القيام بذلك لفرقك بسحب البيانات من هذه المصادر ودمج البيانات الحية أو البيانات التاريخية في تقارير الأعمال.

لذلك ، يعد المنتج مناسبًا للشركات الناشئة والمؤسسات غير الهادفة للربح وشركات العملات المشفرة والفرق المالية وفرق التسويق.

سيج انتاككت

منذ عام 1999 ، كانت Intacct مزود الخدمة الرائد الذي قدم أدوات FMS مخصصة قائمة على السحابة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. بالإضافة إلى ذلك ، كانت رائدة في دمج التمويل والمحاسبة مع التكنولوجيا السحابية وتقديم أدوات FMS عبر الإنترنت ، ويمكن الوصول إليها من أي مكان.

علاوة على ذلك ، فقد كان المصدر المفضل للتطبيقات المالية المتقدمة لـ AICPA أو المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين.

استحوذت Sage على Intacct في عام 2017 ووصفت أداة FMS باسم سيج انتاككت. لقد أصبح جزءًا حيويًا من Sage Business Cloud. تأتي FMS الجديدة مع نوى برنامج منفصلة مثل Core Financials ، و Advanced Functional ، و Dashboards & Reporting ، و Billing لتلبية جميع احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة العالمية.

زيرو

زيرو هي أداة محاسبية متقنة تتيح للشركات الصغيرة والمتوسطة إدخال الفواتير ، وإرسال عروض الأسعار للعملاء ، وإرسال الفواتير إلى العملاء ، ورقمنة الإيصالات باستخدام Hubdoc ، وتسوية المعاملات بالجملة ، وما إلى ذلك.

  كيفية تجهيز غرفة نوم ذكية

ومع ذلك ، يمكنك أيضًا الاشتراك في الوظائف الإضافية مثل نفقات المطالبة والتحليلات وتتبع المشاريع لتحويل أداة المحاسبة إلى FMS قوي. علاوة على ذلك ، فإنه يوفر لك وظائف إضافية مضمنة مثل تتبع تمويل المشروع ، وإدارة جهات الاتصال ، وتخزين الملفات الآمن ، وإدارة المخزون ، وما إلى ذلك.

تقدم Xero جميع ميزات المحاسبة والمالية إلى الطاولة لتمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من إدارة أعمالها بكفاءة وتحقيق أهداف الربحية. مع أكثر من 20 ميزة ، ستتحكم لوحة معلومات Xero في الشؤون المالية لأعمالك.

توفر لوحة المعلومات بيانات التدفق النقدي وأرصدة الحسابات والتسويات البنكية والفواتير المستحقة ومنتجات أعمال محددة في مكان واحد حتى تتمكن من تتبع حالة شركتك.

كيسفلو

كيسفلو ليس مجرد حل إدارة مالية آخر. إنها أداة موحدة تمكن فريقك المالي من القيام بكل شيء لا تستطيع أداة تخطيط موارد المؤسسات تقديمه. فمثلا:

  • منح الموافقات للمشاريع والمشتريات التي تتبع الإرشادات المالية الداخلية والخارجية. مع هذا النظام القائم على القواعد ،
  • لن تؤخر أبدًا أي عملية شراء مشروعة ، ولكنك دائمًا تتوقف عن الهدر والمشتريات غير الضرورية.
  • تأمين بيانات الأعمال الحساسة من الموظفين الذين يعتمدون على الأدوار ويحتاجون إلى معرفة الوصول إلى الأداة الأساسية.
  • احصل على جميع البيانات المالية والعملياتية في لوحة تحكم واحدة مبسطة لاتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.

علاوة على ذلك ، تسمح واجهة المستخدم الرسومية (GUI) والعناصر المرئية لـ Kissflow للشركات الصغيرة والمتوسطة بتخصيص التطبيق بسهولة اعتمادًا على المنتجات والخدمات التي يقدمها العمل.

القوة المالية

القوة المالية هو اسم شائع آخر للإدارة المالية والتخطيط والتحليل. تم تطوير FMS ERP على منصة تطوير Salesforce القائمة على السحابة.

تمكّن برمجة البرامج الذكية FinancialForce ERP من تقديم وضع الأعمال الشامل الذي يركز على العميل. علاوة على ذلك ، كونه FMS ERP موحدًا ، فإنه يجلب الواجهة الأمامية والخلفية في مساحة مركزية واحدة دون خلق شك في سير العمل بين الموظفين.

لذلك ، يمكن لفريق القيادة الوصول إلى البيانات المدمجة لاتخاذ القرارات المهمة بينما يمكن للموظفين الأساسيين إنجاز مهامهم بكفاءة. علاوة على ذلك ، باستخدام أداة FinancialForce ، يمكنك إحضار ليس فقط FMS ولكن مجموعة كاملة من أدوات الأعمال مثل:

  • PSA أو حلول أتمتة الخدمات المهنية
  • حلول إدارة المخزون
  • أنظمة الفواتير والفواتير
  • نظم المحاسبة والإدارة المالية

وبالتالي ، يمكن لفريق المحاسبة والتمويل والقيادة دائمًا الوصول إلى البيانات في الوقت الفعلي المتعلقة بالعمليات والعملاء.

الحسابات

الحسابات هي أداة محاسبة قائمة على السحابة تعمل على تحويل أعمال معالجة البيانات المالية وجمعها وإعداد التقارير عنها بشكل ممتع وخالي من الأخطاء. إنه يوفر أدوات بسيطة ولكنها معقدة لوضع الميزانية وأتمتة التوحيد وإيداع نماذج ضريبة القيمة المضافة الرقمية والتدقيق وإدارة التدفق النقدي.

  كيفية إعداد Quassel Core على خادم Ubuntu

طور فريق تطوير AccountsIQ المنتج ، مع مراعاة احتياجات كيانات الأعمال التي لديها العديد من الأقسام التي تعمل في صوامع. قد يكون العمل في صوامع غير مواتية من الناحية المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة.

ومن ثم ، باستخدام أداة FMS هذه ، ستندرج كيانات الأعمال المختلفة لشركتك مثل الموارد البشرية وكشوف المرتبات والحسابات المستحقة القبض والحسابات الدائنة والمشتريات وتقديم الخدمات والمخزون تحت مظلة واحدة.

تشتمل AccountsIQ على 250 قالب تقرير ولوحات معلومات وحزم تقارير إدارية وارتباطات Power BI ووظائف Excel الإضافية. علاوة على ذلك ، تأتي الأداة مع بنية تشفير BI ذات 6 أبعاد قابلة للتخصيص ودفتر الأستاذ العام من 3 مستويات. في النهاية ، تتيح لك كل هذه الميزات استخدام أداة FMS لقياس الأداء وإعداد التقارير الدقيقة لجميع قطاعات الأعمال.

إدارة NetSuite المالية

إذا كنت بحاجة إلى أداة FMS من شأنها أن تدمج عمليات المبيعات والمكتب الخلفي والخدمة في عملك دون عناء ، فيمكنك المحاولة إدارة NetSuite المالية. إن قدرات الإدارة المالية التي أثبتت جدواها وشاملة تأخذ أي شركة إلى ما هو أبعد من أدوات المحاسبة التقليدية.

يساعدك برنامج NetSuite المالي في:

  • إغلاق سريع وخالي من الأخطاء للدفاتر المالية ودفاتر الأستاذ
  • وظائف قوية لإدارة النفقات
  • إدارة الإيرادات القابلة للتدقيق والمبسطة
  • عرض شامل وفي الوقت الفعلي للصحة المالية للأعمال

تعتمد الأداة على السحابة بحيث يمكن للموظفين ومديري الأعمال الوصول إلى البيانات المطلوبة من المواقع البعيدة. ليست هناك حاجة لتثبيت أي برنامج مستقل ، ويمكن تنفيذ جميع المهام من تطبيق ويب خفيف الوزن.

إنه يتميز بجميع الوحدات والأدوات اللازمة للمحاسبة والفواتير والميزنة والتخطيط وإعداد التقارير المالية وتقارير الإيرادات وما إلى ذلك.

الكلمات الأخيرة

يعد برنامج الإدارة المالية أمرًا حيويًا لأداة تخطيط موارد المؤسسة العامة (ERP) الخاصة بشركتك. تدمج FMS ، جنبًا إلى جنب مع ERP ، البيانات المالية والتشغيلية في نظام برمجي مركزي واحد يمكن لأصحاب المصلحة والمديرين الرجوع إليه لاتخاذ القرار.

يمكنك البدء بأي من الأدوات المذكورة أعلاه لإدارة أموال عملك. علاوة على ذلك ، تساعدك هذه الأدوات على تحويل شركتك إلى شركة رقمية لتحسين معالجة البيانات المالية مع الامتثال للمعايير العالمية.