17 أفضل برنامج لتتبع / إدارة النفقات لأصحاب الأعمال الصغيرة والمتوسطة

تتبع النفقات هو عملية تدوين ملاحظات حول أين تذهب أموالك.

كم مرة تتبع نفقاتك؟

كل ساعة أم يومية أم شهرية أم ربع سنوية أم سنوية؟ قد يبدو الأمر وكأنه قدر هائل من العمل في البداية ، لكنك ستفهم أهميته بمرور الوقت.

إن الاهتمام بمواردنا المالية أمر في غاية الأهمية ، ويبدأ مباشرة من أيام دراستك الجامعية. بالنسبة للبعض ، يبدأ الأمر حتى قبل ذلك. في هذه الأيام ، لا يتطلب الأمر سوى فاتورة طبية واحدة ، مما قد يجعل الناس على وشك الإفلاس.

تتبع النفقات الشهرية والسنوية هي الطريقة الموصى بها لأصحاب الأعمال والأفراد.

أهمية تتبع النفقات

• الحفاظ على عادات الإنفاق: سيساعدك تتبع النفقات في تحديد عادات الإنفاق المهدرة أو الحد منها أو التخلص منها. سيساعدك ذلك أيضًا على وضع أموالك في المكان الذي تريده.
• منع الإفراط في الإنفاق: سيمنع تتبع المصروفات الإنفاق المفرط الصارخ من خلال إجبارك على إنشاء ميزانية شهرية. إن إنفاق أرباحك وفقًا للميزانية التي تحددها بنفسك يكون مفيدًا على المدى الطويل.
• السيطرة على الشؤون المالية: إذا كنت مدينًا باستمرار ، فربما يرجع ذلك إلى أنك لا تتحكم في نفقاتك. يمنحك تتبع النفقات الحرية في استثمار أموالك في أشياء منتجة.

لنفترض أنك ذهبت للتسوق مع أصدقائك خلال عطلة نهاية الأسبوع. ثم أدركت أنك انتهيت من شراء أشياء لا تريدها. لقد فعلت ذلك فقط بسبب ضغط الأقران. بدلاً من ذلك ، قد يكون استثمار هذا المال في نفسك عن طريق شراء كتاب المساعدة الذاتية أو التسجيل في بعض دروس الهوايات مفيدًا.

لماذا التركيز على تتبع النفقات في الأعمال التجارية؟

من الضروري للأشخاص الذين يمتلكون شركات صغيرة ومتوسطة تتبع النفقات. أيضًا ، يعد الاحتفاظ بالتكاليف الشخصية منفصلة عن تكاليف الأعمال أمرًا ضروريًا نظرًا لأن الشركة وحدة مستقلة. قد يكون عملك هو شغفك ، ويجب التعامل معه على هذا النحو حيث:

• سيحميك من المتاعب: يحق لعملك الحصول على حماية قانونية قد لا تحصل عليها أنت كشخص. إذا لم تكن نفقاتك منفصلة ، فإنك تتعارض مع تلك العروض وتترك نفسك مسؤولاً إذا رفع العميل دعوى قضائية. في هذه الحالة ، قد تكون أصولك على المحك.
• يجعلك جاهزًا لموسم الضرائب: لن تضطر إلى البحث داخل الخزانة أو لوحات القيادة في السيارة بحثًا عن الفواتير والإيصالات. أيضًا ، عندما تسافر بعيدًا عن المدينة لحضور اجتماع عمل ، يمكنك المطالبة بمبلغ معين من النفقات المتكبدة. بعض تكاليف الأعمال غير خاضعة للضريبة ويمكن المطالبة بها على أنها تكلفة اجتماعات العمل. ستكون وظيفة محاسبك أسهل أيضًا حيث سيكون من السهل التمييز بين الأشياء الخاضعة للضريبة والأشياء غير الخاضعة للضريبة.
• سيصبح حساب الأرباح أمرًا سهلاً: ستتمكن من استدعاء أرقام أرباحك بشكل صحيح دون التخمين متى طلب العملاء ذلك. سيساعد ذلك في النهاية في الحفاظ على ميزانية الشركة من خلال التفكير في النفقات.

تتمثل إحدى طرق تتبع نفقات العمل في استخدام تطبيقات تعقب حساب الأعمال. يساعدك تطبيق تعقب النفقات في الاحتفاظ بسجل مناسب وفي الوقت المناسب لإنفاقك من خلال متابعة الإيصالات والفواتير. ترتبط بعض التطبيقات مباشرةً بالبنك وبطاقات الائتمان الخاصة بك ، مما يوفر لك الوقت عن طريق تجنب العمل اليدوي.

دعنا الآن نلقي نظرة على بعض من أفضل تطبيقات تتبع النفقات لعملك.

مصاريف Zoho

يقدم Zoho أحد أفضل تطبيقات تتبع النفقات. UI / UX الخاص به يرضي العملاء للغاية ، ويقدم مجموعة واسعة من الحلول. تضمن Zoho عدم وجود إيصالات بدون تعقب وتخزينها رقميًا. يمكنك أيضًا إعادة توجيه إيصالاتك تلقائيًا عبر البريد الإلكتروني. حتى إذا كان عملك في الخارج ، يمكّنك Zoho من إدخال نفقاتك بعملات مختلفة.

هنا ، يمكنك إنشاء صفحة نفقات مخصصة وتمكين موظفيك من تقسيم النفقات. إذا كان عملك يتطلب الكثير من السفر ، فيمكن تتبع نفقات الأميال الخاصة بك باستخدام Zoho بدقة 100٪. بهذه الطريقة ، يمكنك تحديد التكاليف الخاصة بك.

وهو متوافق مع أي نظام أساسي ، بما في ذلك Android و iOS. يقدم Zoho إصدارًا تجريبيًا مجانيًا للمبتدئين لمدة 14 يومًا.

والستر

Wallester هي واحدة من أشهر منصات تتبع إنفاق الشركات. إنه يوفر حلاً شاملاً لجميع احتياجات الإنفاق على الأعمال ، مثل التتبع والتسجيل ومشاركة طريقة الدفع وإعداد طرق دفع جديدة وغير ذلك الكثير.

يمكنك إصدار بطاقات دفع افتراضية جديدة لموظفيك لأغراض إنفاق الشركات في أي وقت وفي أي مكان. يبقيك نظام الإخطار القوي دائمًا على اطلاع دائم بأنشطة الإنفاق في الوقت الفعلي.

علاوة على ذلك ، يمكنك السماح بعمليات سحب نقدي صغيرة لتحل محل صندوق قفل المصروفات النثرية للمكتب ، وهو غير آمن للغاية وغير مريح.

بصفتك مدير أعمال أو صاحب مصلحة ، يمكنك اتخاذ قرارات في الوقت الفعلي بشأن المشتريات والإنفاق عن طريق تعطيل البطاقة من نهايتك. ناهيك عن أنه يمكنك أيضًا إنشاء بطاقات افتراضية لمشاريع محددة وتوزيع الوصول إلى العديد من أعضاء الفريق.

يعمل المطور أيضًا على ميزة جديدة تسمى التتبع والتحميل غير المصروفين. سيقوم نظام تذكير تتبع النفقات الجديد هذا بتذكير الموظفين بانتظام بتحميل الإيصالات والفواتير والقسائم وما إلى ذلك.

تعمل أداة Wallester لتتبع النفقات عبر الإنترنت عبر متصفحات الويب وعلى الهواتف المحمولة وتقدم حاليًا تجارب مجانية. ومن ثم ، تحقق من ذلك لمعرفة ما إذا كانت هذه هي أداة مراقبة النفقات المناسبة لعملك.

بريكورو

يمكن للشركات الراغبة في الحصول على رؤية كاملة للإنفاق التنظيمي الاعتماد على Precoro. يوفر برنامج إدارة المصروفات الفعال هذا رؤى حول النفقات التشغيلية ويضمن الاستخدام المناسب للميزانية.

يمكنك أتمتة سير عمل الموافقة باستخدام هذا البرنامج والذي لن يوفر وقتك فحسب ، بل سيوفر الوقت أيضًا لزيادة الكفاءة. يصبح تتبع الفواتير والإيصالات وطلبات السداد أمرًا سهلاً مع هذه المنصة. يمكنك حتى دمج Precoro مع أداة المحاسبة الخاصة بك لمزامنة البيانات ثنائية الاتجاه.

يتيح لك هذا البرنامج إنشاء قواعد للإنفاق حتى لا تتجاوز ميزانيتك أبدًا. تعد لوحة التحكم في الوقت الفعلي مثالية لتصور إنفاقك الإجمالي. علاوة على ذلك ، يمكن للشركات الحصول على تقارير متعمقة حول فئات مختلفة.

لبناء سير عمل سلس ، يمكنك دمجه مع QuickBooks و Xero و NetSuite و Amazon Business Punch-in و Slack. نموذج التسعير أيضًا شفاف تمامًا ويأتي مع إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا.

ديفي

Divvy هو حل شامل لإدارة النفقات لعملك. تحتوي المنصة على بعض الميزات الفريدة التي تجعلها الاختيار الصحيح لكل شركة. مع ائتمان الأعمال ، يمكنك الحصول على تمويل من أي حجم. ما عليك سوى تقديم طلب للحصول على حد ائتمان في غضون بضع دقائق والبدء في الإنفاق بمساعدة بطاقات Divvy.

تصبح إدارة النفقات سهلة للغاية لأنه يمكنك تصنيف كل عملية شراء تتم باستخدام بطاقات Divvy ببضع نقرات. لذلك ، ليست هناك حاجة لإعداد تقارير المصروفات يدويًا في الشركة.

بمجرد إنشاء ميزانية لشركتك من خلال Divvy ، يمكنك الحصول على تتبع وعناصر تحكم في الوقت الفعلي للتحكم الكامل في ميزانيات شركتك.

أفضل شيء في هذا البرنامج العالمي لتتبع النفقات هو أنه مجاني تمامًا للاستخدام. لا توجد رسوم خفية. علاوة على ذلك ، يمكنك الحصول على أكبر عدد ممكن من البطاقات المادية والافتراضية لموظفيك حسب الحاجة. تجعل المكافآت التي تحصل عليها من Divvy مقابل إنفاقك سببًا آخر لاختيار هذه المنصة.

قل وداعًا لتقارير النفقات التقليدية ورحبًا بهذا النظام المتقدم لتتبع النفقات.

بليو

Pleo هي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تدير نفقات الشركات باستخدام بطاقات Pleo: بطاقات الائتمان والخصم. يمكنك تنظيم نفقاتك بالنقر فوق بعض الأزرار الموجودة على الشاشة.

يمكنك دمج Pleo مع أدوات مسك الدفاتر الأخرى. يسمح لك بتعيين حدود الإنفاق الخاصة بك ، وتخصيصها في أي وقت ، واقتراح أفضل ممارسات الإنفاق. علاوة على ذلك ، بمجرد سداد دفعة من بطاقة Pleo الخاصة بك ، ستتلقى إشعارًا وستتم إضافة هذه النفقات.

Pleo هو تطبيق go-to للشركات الصغيرة والمتوسطة وله ثلاثة نطاقات أسعار مختلفة. يزيل Pleo أعبائك من العمل اليومي الشاق الذي لا مثيل له ويتيح لك التركيز على عملك.

FreshBooks

FreshBooks هو تطبيق لتتبع نفقات الأعمال يساعد على تتبع نفقات الشركات الصغيرة والمتوسطة. سيتم تحديث حسابك كل يوم عن طريق ربط حسابك المصرفي وبطاقة الائتمان الخاصة بك.

يتميز بأخذ البيانات المطلوبة من الصورة التي تقوم بتحميلها من أي فاتورة أو إيصال. يمكنك أيضًا تخزين إيصالاتك داخل Freshbooks. لذلك ، لديك كل شيء خلال وقت تقديم الضرائب. أثناء وجودك في المشروع ، يمكن لفريقك معرفة إنفاقهم ، وكذلك يمكنك مراقبة نفقاتهم.

يساعدك على تتبع مقدار العمل المنجز خلال اليوم من أي مكان. ما عليك سوى التركيز على رعاية عملك لأن كل شيء مؤتمت.

السعر المعروض ضئيل بالنسبة للخطط المختلفة ، لكن التطبيق مفيد على المدى الطويل ، بغض النظر عن السعر.

نعناع

يمكنك رؤية حياتك المالية بأكملها من خلال Mint. يقدم لك Mint حلولاً مخصصة ، وإضفاء الطابع الشخصي على تجربتك في تتبع الإنفاق والنفقات.

يمكن دمج جميع مدفوعات الفواتير المستحقة والنفقات الشهرية في Mint جنبًا إلى جنب مع التطبيقات الأخرى. يسمح لك بعدم تفويت أي مبلغ وتتبع أين تنفق أموالك.

يسمح لك التطبيق بتعيين ميزانيتك ، والتأكد من الالتزام بها عن طريق إرسال إشعارات في الوقت المناسب إذا تجاوزت الإنفاق. كما يقدم توصيات بشأن توفير المال وتحقيق أهدافك المالية ربما بشكل أسرع.

عملية فتح الحساب آمنة ومأمونة ومتاحة على جميع الأجهزة.

تكلف

تمكن Expensify مستخدميها من الاحتفاظ بسجل لعدد غير محدود من الإيصالات. من خلال مزامنة حساباتك مع Expensify ، ستترك القليل جدًا من العمل خلال موسم الضرائب هذا. يمكنك أيضًا تعيين معدلات ضرائب مخصصة لسياسة نفقات محددة.

تحميل نفقاتك يدويًا أصبح قديمًا. هنا ، يتم فحص جميع فواتيرك وإيصالاتك تلقائيًا بنقرة واحدة. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تشعر بالملل من كل هذه العمليات ، فيمكنك أيضًا اختيار بطاقة Expensify بدلاً من الإيصالات.

يمكنك تجربة الإصدار المجاني ، لأنه سهل الاستخدام ويوفر لك الطريق للتفكير في الاتجاه الصحيح لنفقات عملك. يساعدك على تتبع التكاليف أثناء التنقل أو في المنزل أو في مكتبك.

مقعد

يعمل تطبيق Bench كمحاسب افتراضي. في Bench ، يتم إقران البرمجيات والدماغ البشري. ينصب التركيز الرئيسي على الشركات الصغيرة ورجال الأعمال الذين يقومون بإعداد البيانات المالية لأعمالهم.

يأخذ فريق من الخبراء المتفانين كل شيء ، ولا يتم الاتصال بك إلا إذا كانت هناك حاجة إلى شيء ما. تتم عملية مسك الدفاتر شهريًا وتجعلك أنت وعملك جاهزًا ماليًا للضريبة. فريق الخبراء المتخصص سريع وموثوق.

يتيح لك التطبيق التركيز فقط على التعامل مع عملك دون القلق بشأن الأنظمة الضريبية. إنه أحد أفضل البرامج المستخدمة. الأسعار معقولة ، كما يتم توفير نسخة تجريبية في البداية لفهم التطبيق بشكل أفضل.

شويبوكسيد

Shoeboxed هو تطبيق يوفر لمستخدميه خدمات الرقمنة. يهدف إلى رقمنة الإيصالات الفعلية لتقليل الأخطاء البشرية. كما أنه يدعم تكامل التطبيقات المختلفة لتسهيل سير العمل.

يتعامل التطبيق مع الإقرارات الضريبية ، وتخزين الإيصالات والفواتير الممسوحة ضوئيًا ، ويوفر تقارير النفقات. يعد الاحتفاظ بالمستندات الأساسية في مجلد الأرشيف مفيدًا عند الحاجة بشكل عاجل.

باستخدام هذا التطبيق ، يمكنك إنشاء قائمة عبر الإنترنت لفريقك وتحديثها باستمرار. إنه مدعوم على كل من أنظمة Android و iOS. يتم استخدام ميزة تتبع الأميال الدقيقة عندما تكون في رحلة اقتصادية.

ديكست

Dext هو تطبيق لتتبع مصاريف الأعمال ويريدك أن تعمل بدون أوراق وأن تقوم بأدنى حد من الأعمال الورقية. يجعل التعامل مع الأرقام والأوراق أسهل من خلال التحول الرقمي باستخدام حساباتك.

ستقوم Dext بسحب البيانات الأساسية وتخزينها في ذاكرتها عن طريق تحميل الفواتير أو الإيصالات أو الفواتير. تتميز بدقة أعلى من 95٪ أثناء حفظ الأوراق وتوفر وقتك وجهدك. يمنحك هذا قدرًا كبيرًا من الوقت لتنمية عملك.

قم بتحميل بياناتك من أي مكان ومن أي جهاز. إنه يوفر ويفوض أكثر من 30 عملية تكامل للحفاظ على سير عملك. تم تصميم التطبيق بحيث يسهل فهمه. يمكنك الحصول على نسختك التجريبية المجانية الآن إذا كان عملك صغيرًا أو إذا كنت من عشاق الأعمال القادمة الطموحين.

كونكور

يساعدك Concur على النمو كمحترف أعمال لأن التطبيق ينمو باستمرار ويضيف ميزات جديدة. هنا ، من خلال تعديل الإعدادات وفقًا لاحتياجاتك ، يمكنك جعل التطبيق يتكيف مع طرقك.

يمكنك حساب عائد الاستثمار لعملك بدقة عالية. يحتوي على لوحة تحكم يمكن الوصول إليها تتيح لك رؤية كل إنفاقك على صفحة واحدة. يمكنك إجراء تعديلات على ميزانياتك والتحكم فيها في أي وقت وفي أي مكان.

يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على العرض التوضيحي لعمل التطبيق ، وهو أمر بسيط للغاية. يتيح لك Concur اتخاذ قرارات مالية مدعومة ببيانات قوية بشكل كلي. إنه يثبت أنه مفيد جدًا لأصحاب الأعمال الصغيرة والشركات الناشئة الشابة.

تصديق

يوفر Certify بعض الأفكار الرائعة في إدارة النفقات. هذه الأداة سهلة لإنشاء التقارير والتعامل معها وإجراء عمليات السداد. ما عليك سوى تحميل صورة من نفقاتك ، ويتم إنشاء التقرير تلقائيًا.

إنه بناء مثالي للأعمال التجارية العالمية لأنه متوفر بأكثر من 60 لغة و 140 عملة. يمكنك دمج بطاقات الائتمان الخاصة بالعمل والسياسات مع التطبيق وتخصيص كل شيء وفقًا لميزانيتك.

هنا ، يتم أيضًا دعم عمليات التكامل مع مجموعة متنوعة من التطبيقات حتى لا يتوقف عملك. التطبيق مدعوم على جميع الأجهزة ولديه أداء سلس ورضا عالي للمستخدم.

إيصال MMC

MMC Receipt هو تطبيق لتتبع النفقات وفحص الإيصالات. يقوم التطبيق بسرعة بمسح الفواتير والإيصالات بعملات مختلفة بدقة بيانات عالية.

لا يوجد حد لتحميل الإيصالات وعدد المستخدمين. لا داعي للقلق بشأن مساحة التخزين لأن التطبيق يحتوي على مساحة تخزين سحابية غير محدودة ويتيح لك التخزين دون قيود.

يمنح إعداد ميزة الموافقة متعددة المراحل عملك دفعة إضافية. يقوم بتقييم ما إذا كانت البيانات التي تم التقاطها جاهزة للتصدير أم لا ، مما يساعد في تعزيز قدرتك على اتخاذ القرار.

يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على الإصدار التجريبي لفهم ميزات التطبيق بشكل أكبر وتجربة نسخته المجانية.

الأبدية

جعلت Everlance من التعامل مع الأعمال الأولوية الرئيسية لأصحاب الأعمال من خلال أتمتة أكبر عدد ممكن من الأشياء. بنقرة واحدة على الشاشة ، يمكنك فرز وإدارة نفقاتك. خصص إنفاقك الشخصي والتجاري على هذه المنصة وكن خاليًا من العبء خلال موسم الضرائب.

يتم تأمين نقل البيانات ، وتنظيم التخزين السحابي أمر سهل. قم بتوصيل عدة بطاقات عمل في وقت واحد لتوفير وقتك وجهدك في إدارة النفقات. الاقتراحات المتعلقة بالتخفيضات الضريبية هي ميزتها البارزة. يمكنك حفظ ضرائبك من خلال تقديم معلومات صحيحة وفي الوقت المناسب.

فريق دعم العملاء تحت تصرفك سبعة أيام في الأسبوع لأي استفسارات. يمكنك اختيار نسخته المجانية لتجربة حيث يوفر العديد من الميزات. بخلاف ذلك ، يمكنك حتى إنشاء قالبك المخصص وفقًا لاحتياجاتك.

موجة

يركز Wave بشكل أكبر على رعاية الأعمال الصغيرة إلى أقصى إمكاناتها. يحتوي على برنامج عالي التقنية سهل التعامل معه وآمن لإدارة نفقاتك.

كما أنه يمكّنك من تتبع أرباحك وخسائرك في الوقت الفعلي ويبقيك على استعداد لموسم الضرائب. البرنامج مجاني للاستخدام مرات غير محدودة دون قيود ورسوم خفية.

الشيء الوحيد الذي يجب أن يكون لديك أثناء الوصول إلى التطبيق هو اتصال بالإنترنت. إنه مدعوم على جميع الأجهزة وهو سهل الاستخدام نسبيًا. يمكن الوصول إلى تبديل البيانات من التطبيقات والمواقع المختلفة عن بُعد.

فيريفي

يساعد Veryfi الشركات الصغيرة على النمو بشكل أسرع من أي وقت مضى. يخدم التطبيق غرضًا لعملائه ولديه إمكانات نمو غير مستغلة.

هنا ، يمكنك تقدير تكاليف مشروعك أو نفقات عملك قبل بدء المشروع. يتم إدخال البيانات تلقائيًا في التطبيق ، ولا يلزم القيام بأي عمل يدوي. يمكنك عرض التقرير الشهري في أي وقت وفي أي مكان لأنه متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

إنه متوفر على جميع الأجهزة وعبر جميع الأنظمة الأساسية. يمكنك مزامنة بريدك الإلكتروني مع Veryfi لسهولة جلب الفواتير والإيصالات. لديها مجموعة واسعة من التطبيقات الأخرى ، والتطبيق قيد الاستخدام في مختلف المجالات.

خاتمة

لقد ولت أيام العثور على محاسب جيد لعملك لتقديم الإقرارات الضريبية. كل ما تحتاجه هو تطبيق تعقب نفقات الأعمال ولا شيء آخر. ومع ذلك ، فإن اختيار التطبيق المناسب لنمو عملك وإدارة التكاليف بكفاءة يعد أمرًا ضروريًا بنفس القدر. سيؤدي استخدام هذه التطبيقات في عملك إلى توفير قدر كبير من الوقت والجهد والطاقة لنفسك ولعائلتك.

فيما يلي بعض الأدوات للمساعدة في إدارة الموارد وإدارة Active Directory و Office 365 لعملك.