8 مزودي قارئ بطاقات الائتمان لأعمال البيع بالتجزئة الخاصة بك

من أكثر الطرق فعالية وأمانًا لقبول المدفوعات استخدام أجهزة قراءة بطاقات الائتمان.

ما المقصود بقراء بطاقات الائتمان؟

هل سبق لك أن رأيت أداة أو آلة صغيرة للتمرير السريع مثل تلك الموجودة أدناه في المتجر؟ يشار إلى ذلك باسم قارئ البطاقة أو قارئ بطاقة الائتمان.

قراء البطاقات مسؤولون عن قراءة البيانات من الشريط المغناطيسي أو الرقاقة الدقيقة لبطاقة الائتمان أو الخصم ونقلها إلى معالج الدفع أثناء جمع البيانات من بنك العميل. يتم قبول المعاملة إذا تعرف قارئ البطاقة على الأموال المتاحة.

لذلك ، من حيث التكنولوجيا ، تحتوي شريحة أو الشريط المغناطيسي الموجود في بطاقة الائتمان أو الخصم على معلومات حول حامل البطاقة. يقرأ قارئ البطاقة تلك المعلومات ويسمح بالمعاملة أو يرفضها بناءً على المعلومات المقدمة.

من أكثر الطرق العملية لإجراء عمليات الشراء حمل بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم بدلاً من النقد.

وفقًا لمسح حديث ، من المتوقع أن يستخدم 1115.83 مليون أمريكي بطاقات الائتمان بحلول عام 2025.

وفقًا لبيانات Statista ، زاد حجم السوق لمعاملات بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة أكثر من مرتين بين عامي 2012 و 2020 ، كما هو موضح في الصورة أدناه ، ومن المتوقع أن يصل إلى أكثر من 65 بالمائة بحلول عام 2025.

المصدر: Statista

كيفية اختيار أفضل قارئ بطاقة لعملك

يعد وجود قارئ بطاقات ائتمان على متن الطائرة أمرًا ضروريًا سواء كنت تحاول بدء شركة جديدة أو تنمية شركتك الحالية.

بينما يوفر بعض التجار أجهزة قراءة بطاقات ائتمان مجانية ، يتيح لك البعض الآخر شراء المعدات أو استئجارها. من قائمة بذاتها إلى قائمة على السحابة متعددة المتاجر وتؤثر ميزاتها على التكلفة. يعتمد السعر على ما إذا كنت ستشتري الآلة مباشرة أو تستأجرها.

عادةً ما تكلف أجهزة قراءة بطاقات الائتمان الأساسية ما بين 100 دولار و 200 دولار. رسوم معالجة بطاقات الائتمان ، والخدمة الشهرية ، والبوابة ، والامتثال هي نفقات إضافية.

دعنا نلقي نظرة على بعض المعلومات في هذا الجزء التي ستساعدك في اختيار أفضل قارئ بطاقة لعملك.

طريقة المعاملة

قارئ البطاقة مطلوب للمعاملات المختلفة ، مثل تمرير البطاقة ، والغمس ، والتنصت على البطاقة ، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. يجب أن يدعم هذا القارئ الاتصال قريب المدى (NFC) وأن يكون مدعومًا من قبل مزود دفع المحفظة الرقمية ، مثل Apple Pay أو Google Pay.

تتوفر قارئات البطاقات المستقلة بميزات متنوعة ، بما في ذلك أو بدون شاشة. لتوفير قدر أكبر من الراحة وتمييز هذه الأجهزة عن إعدادات نقاط البيع التقليدية أو المنضدة (POS) ، غالبًا ما يتم تصميم هذه الأجهزة لتكون لاسلكية.

يعد قارئ البطاقات المستند إلى السحابة هو الأفضل إذا كنت بحاجة إلى واحد لمواقع متعددة أو متاجر منتشرة جغرافيًا.

شبكة الدفع

تسهل هذه الشبكة معالجة المدفوعات وتمكنك من تلقي المدفوعات ذات الصلة عبر قارئ البطاقة. يجب أن يدعم قارئ البطاقة جميع شبكات الدفع المهمة ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر Visa و MasterCard و AmericanExpress و Discover.

حماية

من الأهمية بمكان التأكد من أن شركتك تستخدم معاملات التشفير من طرف إلى طرف (E2EE) ، وميزة الحماية من الاحتيال ، وقارئات بطاقات الائتمان المشفرة PCI-DSS ، وما إلى ذلك.

  كيفية إضافة ترجمات مخصصة على Netflix

كلفة

يجب أن يتمتع موفر قارئ البطاقات بسمعة طيبة في السوق وميزات متطورة ، بما في ذلك إمكانية الوصول وسهولة الاستخدام وواجهة سهلة الاستخدام. يجب أن تقدم لك الشركة معدات بأسعار السوق العادلة ومصاريف المعاملات الأخرى غير المفرطة.

الآن ، دعنا نستكشف قائمة أفضل مزودي خدمات قراءة بطاقات الائتمان.

سدد حسابا

أداة ممتازة لقبول مدفوعات البطاقات هي قارئ بطاقة الائتمان Squareup. إنه الخيار المثالي للمؤسسات الصغيرة التي تتطلب وسيلة بسيطة واقتصادية لمعالجة المعاملات.

يمكن للجميع قبول المدفوعات على هواتفهم الذكية أو الأجهزة اللوحية بسبب قارئ بطاقات الائتمان المجاني من Square وتطبيق Square Point of Sale.

إنه نظام بسيط وآمن وآمن بدون إعداد أو تكاليف مستمرة. يسمح لك بقبول جميع بطاقات الائتمان والخصم الرئيسية بسرعة وهو مصمم للعمل بشكل مثالي مع جهازك (أجهزتك) الحالية.

بالإضافة إلى ذلك ، يتميز بخاصية التشفير التي تحمي المستخدمين من الاحتيال. يمكن للشركات أيضًا استخدامه لتتبع المبيعات وتحليل الإحصائيات واستخدام ميزات أخرى لمساعدتهم على تشغيل عملياتهم بشكل أكثر فعالية.

تتيح لك خيارات الدفع المرنة الخاصة بها الدفع عند تمرير بطاقتك ، والأهم من ذلك ، أن الوضع غير المتصل يعمل بدون اتصال.

يمكنك بيع المدفوعات ومعالجتها أينما يأخذك عملك باستخدام Square Card Reader ، وهو صغير بما يكفي ليناسب جيبك ولا يتطلب بطارية. سيتم محاسبتك فقط 2.6٪ + 10 لكل تمريرة.

باي بال

الخيار المثالي للشركات التي تبحث عن جهاز آمن وفعال وسهل الاستخدام هو قارئ بطاقة Paypal. يسمح جهاز قارئ بطاقات الهاتف المحمول للمستخدمين بقبول ومعالجة بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وطرق الدفع الأخرى.

مع سهولة استخدام قارئ البطاقة الفعلي ، قد تقوم الشركات بمعالجة مدفوعات المستهلك على الفور وبشكل ملائم. بالإضافة إلى ذلك ، النظام متصل بتطبيق PayPal ، مما يتيح للمستخدمين إرسال الفواتير والتعامل مع أموالهم مباشرة من التطبيق.

يمكن لأصحاب الأعمال تحصيل المدفوعات بسهولة وسرعة من العملاء باستخدام قارئ البطاقة هذا. يمكن استخدام أي نظام نقاط بيع تقريبًا ، مثل Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay ، مع قارئ البطاقات هذا.

قارئ البطاقة سهل الإعداد والتشغيل. لديها مجموعة واسعة من القدرات مثل الحماية من الاحتيال ، والمعالجة السريعة للمعاملات ، والوصول إلى التقارير والتحليلات لمساعدة أصحاب الشركات في تعظيم قبولهم للمدفوعات.

قد تتعامل الشركة بسهولة مع جميع جوانب معاملاتها بفضل التثبيت السهل لقارئ البطاقة ، ونقص الرسوم أو العقود الشهرية ، والتكامل مع حلول الدفع الأخرى من Paypal.

لا يوجد التزام طويل الأجل لقارئ بطاقات PayPal ولا توجد رسوم شهرية ، ويمكن شراء قارئ البطاقة الأول مقابل 29 دولارًا.

تلخيص

يمكن للشركات التي تحتاج إلى قبول مدفوعات البطاقات الحصول على Plus Card Reader من SumUp ، وهو مزود خدمة دفع عبر الإنترنت معروف. قارئ البطاقة هذا آمن وموثوق لتلقي المدفوعات من العملاء. ميزات قارئ البطاقة هي NFC (بدون تلامس) و Bluetooth وبطارية Li-ion المدمجة.

يعد الاتصال بتطبيق SumUp أمرًا بسيطًا ، مما يتيح للمستخدمين قبول معاملات البطاقة والتعامل معها بسهولة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر إعدادًا سريعًا ورسومًا تجارية رخيصة ، مما يجعل هذه الخدمة خيارًا ميسور التكلفة وفعالًا للشركات لقبول المدفوعات.

قد تحصل أي شركة على مدفوعات Visa و Mastercard من خلال إعداد التوصيل والتشغيل السريع دون تغيير عملياتها الحالية.

يتيح منح المستهلكين إمكانية الوصول إلى لوحة المعلومات عبر الإنترنت للشركات إمكانية تتبع رسومها ومعلومات المعاملات.

  كيفية دمج أو تجميع المخططات الدائرية في Microsoft Excel

تحتوي على طابعة إيصالات وآلية مدمجة لمكافحة الاحتيال والقدرة على تخزين معلومات العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إكمال المعاملات في غضون ثوانٍ.

يدعم العديد من العملات ، مما يمكّن الشركات من قبول مدفوعات العملاء بغض النظر عن الموقع. يبدأ سعره من 39 دولارًا ، ولا يوجد حد أدنى شهري أو رسوم اشتراك ؛ أنت تدفع 2.75٪ فقط عن كل معاملة.

هيلسيم

توفر قارئات بطاقات Helcim معالجة دفع سريعة وآمنة ومنخفضة الجهد لبطاقات الائتمان للشركات من جميع الأحجام.

يعد القارئ أداة متعددة الاستخدامات وسهلة الاستخدام يمكن توصيلها بأي كمبيوتر محمول أو هاتف ذكي أو جهاز لوحي. نظرًا لأنه يحتوي على تقنية الشريحة والرقم السري ، يمكن للشركات تلقي مدفوعات من العملاء الذين يستخدمون بطاقات تدعم EMV.

بالإضافة إلى ذلك ، فهو يسهل المعاملات غير التلامسية ويتكامل مع جميع أنظمة الدفع الرائدة ، بما في ذلك PayPal و Apple Pay و Android Pay.

خدماتهم سهلة الاستخدام وآمنة وذات مصداقية ، ولا توجد رسوم إضافية أو تكاليف خفية. كما أنها توفر العديد من الميزات والمزايا ، مثل عمليات الموافقة السريعة والوصول إلى الحساب في الوقت الفعلي.

يوفر إمكانات متنوعة ، بما في ذلك محفوظات الدُفعات وإيصالات البريد الإلكتروني لتوفير استخدام الورق وإدارة المخزون وتتبع العملاء والتحليلات وإعداد التقارير. يتم دعم جميع بطاقات الائتمان الشائعة ، بما في ذلك Visa و MasterCard و American Express و Discover.

بالإضافة إلى ذلك ، تقدم الخدمة دعمًا فرديًا للعملاء ، مما يجعل إنشاء حساب واستخدام خدماتهم أمرًا بسيطًا وسريعًا. لا إيجار باهظ الثمن ورسوم شهرية ؛ تبلغ تكلفة قارئ البطاقة 109 دولارات.

شريط

يتيح حل نقطة البيع (POS) المسمى Stripe Terminal للشركات قبول المدفوعات من خلال Stripe. باستخدام Stripe Terminal ، يمكنك إجراء معاملات شخصية أو تلقي مدفوعات عبر الإنترنت.

يأتي مزودًا بقارئ Stripe Reader M2 ، وهو أداة بسيطة يمكنها قبول مدفوعات بطاقات الائتمان وغير التلامسية. إنه قارئ بطاقات محمول سهل الاستخدام تم إنشاؤه لإجراء معاملات سريعة وآمنة.

يعد دعم شرائح EMV والتكنولوجيا غير التلامسية والمدفوعات السريعة بعضًا من ميزاته المهمة. من خلال البلوتوث ، يمكنه التواصل مع أي منصة.

إنه معتمد من EMV ، وآمن ، ويتوافق مع أعلى معايير الصناعة ، ولديه تشفير من نقطة إلى نقطة (P2PE) ومن طرف إلى طرف (E2EE). يمكن توصيله بسرعة بالأجهزة المحمولة للاستخدام المريح أثناء السفر.

باي أي مكان

Payanywhere هو أفضل مصدر عبر الإنترنت لجميع أنواع أجهزة معالجة الدفع. يوفر خيارات أجهزة ممتازة للشركات من جميع الأحجام. سواء كنت شركة ناشئة تبحث عن أحدث التقنيات أو مؤسسة كبيرة ، فإن لديها ما يناسبك.

يقدم مجموعة واسعة من المنتجات ، مثل قارئات البطاقات المحمولة وأنظمة نقاط البيع والمحطات الطرفية ، لتبسيط إدارة عملك.

تجمع محطة بطاقات الائتمان المحمولة المتكاملة الخاصة بالشركة بين الميزات المتطورة مثل شاشة تعمل باللمس مقاس 5 بوصات ، وطابعة مدمجة ، ومسح الباركود ، والاتصال بالإنترنت ، وما إلى ذلك ، مع راحة محطة تعمل بكامل طاقتها.

كما أن لديها لوحة مفاتيح ذكية متطورة يمكنها معالجة أي طريقة دفع ، بما في ذلك الخصم عبر PIN و EBT والمدفوعات غير التلامسية مثل Apple Pay و Samsung Pay.

محطة نقاط البيع المحمولة في Smart Flex مليئة بالميزات وتعد بأوقات معاملات سريعة وآمنة. قد تقبل الشركة عمليات الدفع بدون تلامس ، وبطاقات شرائح EMV ، وبطاقات الائتمان المزودة بقارئات شريط مغناطيسي ، وما إلى ذلك.

  كيفية تحويل ملف فيديو أو صوت باستخدام VLC

سيكون Smart Flex هو الخيار الأفضل لشركة تحتاج إلى أكبر قدر من التنقل وقوة نقطة بيع قوية.

نظرًا لقارئ بطاقة الائتمان بتقنية Bluetooth 3 في 1 ، يمكن استخدام هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي كجهاز دفع عبر الهاتف المحمول.

المنصة

أصبح قبول مدفوعات بطاقات الائتمان أمرًا سهلاً مع قراء بطاقات المدفوعات من Podium. قد يساعدك إذا لم تقلق بشأن مشكلات التوافق لأن هؤلاء القراء يعملون مع جميع بطاقات الائتمان القياسية. تُمكِّن البطاقات اللا تلامسية والشريحة والشريحة المغناطيسية الشركات من تلقي مدفوعات العملاء بسرعة وأمان.

يمكنك إدخال المشتريات يدويًا باستخدام التطبيق أو تلقي المدفوعات عبر الهاتف باستخدام قارئ Podium. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم استخدام هؤلاء القراء لقبول المدفوعات شخصيًا ، وهو أمر رائع لمؤسسات المحمول.

النظام الأساسي سهل الاستخدام الخاص بهم ، والذي يتضمن الحماية من الاحتيال والتشفير ، يمكّن الشركات من قبول المدفوعات بسرعة وأمان. بالإضافة إلى ذلك ، يوفر Podium مجموعة من الوظائف الإضافية ، مثل برامج الولاء والمكافآت ، لزيادة تبسيط عملية الدفع.

تتيح حلول الدفع سهلة الاستخدام والفعالة والآمنة من Podium تجربة دفع سلسة وآمنة.

يتوفر إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا من قارئ بطاقات Podium ، وبعد ذلك يمكن تحديد أحد مستويات التسعير الثلاثة – أساسي أو قياسي أو محترف -.

هووسكول برو

يعد قارئ بطاقة Housecall Pro مثاليًا للشركات التي تحتاج إلى تأمين المدفوعات ومعالجتها بسرعة. يمكن للعملاء الاختيار من بين مجموعة متنوعة من أجهزة قراءة البطاقات لتلبية احتياجاتهم.

من بين خصائصها التوافق مع PCI والتشفير الآمن وبروتوكولات الاتصال الآمن. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للعملاء إعداد الفواتير المتكررة والمدفوعات التلقائية.

تسمح تقنيتها للشركات بقبول مدفوعات بطاقات الائتمان من أي مكان. مع هذا الحل المتطور ، قد تحصل على أموال بسرعة وأمان دون الاعتماد على محطات بطاقات ائتمان باهظة الثمن ومرهقة.

من خلال أجهزة قارئ البطاقة والبرامج والخدمات اللوجستية المضمنة في حزمة واحدة ، يمكن للشركات قبول المدفوعات مباشرة من العملاء باستخدام أجهزتهم المحمولة.

نظرًا لأن أجهزة قارئ البطاقات مؤمنة وآمنة ، فإن معلومات العملاء محمية ، ويمكنهم التسوق بثقة.

قد تقوم الشركات بتتبع المعاملات وتاريخ العملاء باستخدام هذا النظام البسيط ، مما سيساعدهم في التعامل مع العملاء في المستقبل بمزيد من المعرفة. كما أن الواجهة سهلة الاستخدام للمنصة تجعل من السهل على أي شخص استخدامها.

الكلمات الأخيرة

يعد قارئ البطاقة أحد مكونات نظام الدفع الذي يتم تطويره باستخدام التكنولوجيا لجعل المعاملات سلسة قدر الإمكان. تعد قارئات البطاقات من الأجهزة القيمة للشركات من جميع الأحجام والأنواع.

توفر غالبية أجهزة قراءة البطاقات ميزات ووظائف متشابهة مع الحد الأدنى من الاختلافات. يمكنك اختيار قارئ بطاقات اعتمادًا على طبيعة ومدى شركتك ، وهذه المعلومات المذكورة أعلاه ستسهل عليك تضييق نطاق خياراتك.

بعد ذلك ، يمكنك التحقق من منصات الدفع للمدونين والمستقلين.